Ambassador Financial Group Ltd.
20 Wenlock Road
London N1 7GU
United Kingdom


Ambassador Management GmbH
Schumannstraße 27
60325 Frankfurt am Main
Deutschland

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Erklärung zur Einhaltung von AML & KYC

ANTI-GELDWÄSCHEREI (AML) & KENNEN SIE IHREN KUNDEN (KYC) ERKLÄRUNG
Gültigkeitsdatum: 03.02.2025

Verpflichtung zur Einhaltung von Vorschriften

Ambassador Management GmbH (Deutschland) und Ambassador Financial Group Ltd. (Vereinigtes Königreich) (gemeinsam „AMBFG“, „wir“ oder „uns“) verpflichten sich, die höchsten Standards der Anti-Geldwäsche (AML) und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) einzuhalten. Wir halten uns an alle geltenden Gesetze und Vorschriften, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

  • Deutschland: Geldwäschegesetz (GwG) und EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLD 5/6).
  • Vereinigtes Königreich: Geldwäscheverordnung 2017 und Proceeds of Crime Act 2002.
  • Globale Standards: Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

AML/KYC-Verfahren

1. Kundenprüfung (CDD)

  • Identitätsprüfung: Kunden müssen gültige, behördlich ausgestellte Ausweise (z. B. Reisepass, Personalausweis) sowie einen Adressnachweis (z. B. Stromrechnung, Kontoauszug) vorlegen.
  • Herkunft von Mitteln/Vermögen: Dokumentation (z. B. Kontoauszüge, Steuererklärungen oder Unternehmensfinanzen) muss die Herkunft der für Transaktionen verwendeten Mittel belegen.
  • Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD): Wird auf risikobehaftete Kunden, politisch exponierte Personen (PEPs) oder Transaktionen, die €10.000 (oder den entsprechenden Betrag) überschreiten, angewendet.

2. Laufende Überwachung

  • Transaktionen werden kontinuierlich auf verdächtige Aktivitäten überwacht, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Strukturierung, schnelle grenzüberschreitende Überweisungen oder ungewöhnliches Kontoverhalten.
  • Konten werden regelmäßig überprüft, um die Einhaltung der AML/KYC-Anforderungen sicherzustellen.

3. Meldepflichten

  • Verdächtige Aktivitäten werden bei den zuständigen Behörden gemeldet, einschließlich der Financial Intelligence Unit (FIU) in Deutschland und der National Crime Agency (NCA) im Vereinigten Königreich.

Verantwortlichkeiten der Kunden

Durch die Nutzung der AMBFG-Dienste stimmen Sie zu:

  1. Genaue, aktuelle und vollständige Informationen während der Anmeldung und Aktualisierungen bereitzustellen.
  2. Mit Anfragen nach zusätzlicher Dokumentation zur Verifizierung der Identität oder des Transaktionszwecks zu kooperieren.
  3. Keine Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Steuerhinterziehung oder andere illegale Aktivitäten zu betreiben oder zu ermöglichen.

Datenaufbewahrung & Datenschutz

  • AML/KYC-Aufzeichnungen werden 7 Jahre nach der Kontoschließung aufbewahrt, wie es gesetzlich vorgeschrieben ist.
  • Daten werden sicher gespeichert und gemäß der EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) sowie dem UK Data Protection Act 2018 verarbeitet.

Internationale Compliance

AMBFG arbeitet mit Strafverfolgungsbehörden und Regulierungsbehörden weltweit zusammen. Konten können eingeschränkt oder gekündigt werden, wenn:

  • Kunden in Ländern ansässig sind, die Sanktionen unterliegen (z. B. OFAC-Listen, EU/UK-Sanktionsregime).
  • Transaktionen Länder betreffen, die von der FATF als hochriskant eingestuft werden.

Folgen der Nicht-Einhaltung

  • Kontosperrung: Sofortige Einschränkung der Dienste bei Verdacht auf Verstöße.
  • Kündigung: Permanentes Schließen von Konten bei bestätigten Verstößen.
  • Rechtliche Schritte: Weiterleitung an Strafverfolgungsbehörden zur strafrechtlichen Verfolgung.

Melden von Verdächtigen Aktivitäten

Um Bedenken zu melden oder Anfragen im Zusammenhang mit AML/KYC einzureichen:

Deutschland Büro

Vereinigtes Königreich Büro

Durch die Nutzung der AMBFG-Dienste erkennen Sie diese AML/KYC-Verfahren an und stimmen ihnen zu.

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